Cartografierea moștenitorilor
Identificăm toți moștenitorii legali și testamentari, clarificăm rezerva succesorală obligatorie și propunem mecanisme prin care voința ta să fie respectată în limita legii române și europene.
Planificare succesorală
Cine decide ce se întâmplă cu afacerea ta după tine?
Planificarea succesorală transformă o potențială sursă de conflict familial într-un transfer ordonat, fiscal eficient și conform dorinței tale.
Succesiunea planificată versus succesiunea lăsată la voia întâmplării
Fără un plan succesoral clar, activele unei familii ajung supuse unor proceduri notariale greoaie, interpretări judiciare costisitoare și, cel mai des, tensiuni între moștenitori care nu au primit instrucțiuni explicite. ConsultMastery construiește planuri succesorale care acoperă toate tipurile de active: participații în SRL-uri și SA-uri, proprietăți imobiliare, conturi bancare internaționale și instrumente financiare. Abordăm și dimensiunea fiscală: impozite aplicabile în momentul transmiterii, optimizarea prin donații planificate și utilizarea vehiculelor juridice care permit transferul fără blocaje procedurale. Un plan succesoral bun nu este un testament — este o arhitectură completă, actualizată la fiecare schimbare majoră din viața ta.
Elementele unui plan succesoral complet
Nu lucrăm cu liste de verificare generice — fiecare plan este construit de la zero pentru familia ta.
Continuitatea afacerii
Stabilim cine preia conducerea operațională, cine deține participațiile și în ce condiții, prevenind situațiile în care o afacere funcțională se blochează din cauza unui dosar de succesiune nerezolvat.
Optimizare fiscală succesorală
Analizăm impozitele aplicabile transmiterii de active și structurăm donaţii, legate și instrumente fiduciare care reduc sarcina fiscală a moștenitorilor fără a crea riscuri de recaracterizare.
Actualizare periodică
Patrimoniul evoluează, legea se modifică, familia crește. Planul tău succesoral trebuie revizuit la fiecare 2–3 ani sau după orice eveniment major: o căsătorie, un divorț, o achiziție semnificativă.
„Tatăl meu a murit fără testament. Am petrecut doi ani în proceduri notariale și judiciare pentru a clarifica situația unui SRL cu trei asociați-moștenitori. Acum, după ce am lucrat cu ConsultMastery, am un plan scris, semnat și înțeles de toți membrii familiei. Nu voi lăsa aceeași situație în urmă.”
Dorina Achim, Oradea
Întrebări frecvente despre planificarea succesorală
De la ce valoare a patrimoniului merită un plan succesoral?
Nu există un prag fix, dar de regulă planificarea devine esențială când patrimoniul include cel puțin un activ cu regim juridic complex: o participație într-o firmă, o proprietate imobiliară în afara României sau un cont bancar internațional. Dacă deții oricare dintre acestea, costul lipsei unui plan depășește întotdeauna costul elaborării lui.
Care este diferența dintre un testament și un plan succesoral?
Testamentul este un instrument juridic care exprimă voința ta, dar nu optimizează transmiterea. Un plan succesoral complet include testamentul, plus structuri juridice (trust, fundație de familie, holding), plus strategii fiscale și plus un protocol de guvernanță familială — toate corelate.
ConsultMastery
Da, în totalitate. Toate instrumentele pe care le utilizăm — donații, legate, structuri fiduciare — sunt prevăzute de legislația română și europeană. Scopul nu este eludarea legii, ci utilizarea inteligentă a mecanismelor pe care legea le pune la dispoziție.
ConsultMastery
Un plan de bază, pentru un patrimoniu relativ omogen, poate fi finalizat în 4–6 săptămâni. Structurile complexe cu active în mai multe jurisdicții necesită 3–6 luni. Programăm o sesiune de evaluare inițială înainte de a estima termenele concrete.
Planificarea succesorală începe cu o singură decizie
Contactează-ne astăzi și programează o evaluare inițială confidențială a situației tale patrimoniale.
Programează evaluarea